Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML)

11. Introdução

A FollowTurk LLC está comprometida com os mais altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). Esta política descreve as medidas implementadas para prevenir e detectar crimes financeiros em nossa plataforma.

Esta Política AML se aplica a todos os usuários, transações e atividades na plataforma FollowTurk, em conformidade com as leis aplicáveis, incluindo BSA, USA PATRIOT Act, Diretivas AML da UE e padrões do GAFI.

22. Procedimentos Conheça Seu Cliente (KYC)

A FollowTurk implementa um programa KYC baseado em risco:

• Verificação de identidade: Documento de identidade oficial com foto, selfie com o documento e comprovante de endereço podem ser solicitados.
• Verificação do método de pagamento: Verificação da titularidade dos métodos de pagamento por fotos de cartão e recibos bancários.
• Diligência reforçada (EDD): Verificação adicional para transações de alto valor ou usuários de jurisdições de alto risco.
• Monitoramento contínuo: Contas e transações são monitoradas continuamente para atividades suspeitas.

Contas que não completarem a verificação KYC em 24 horas serão suspensas e depósitos pendentes serão automaticamente reembolsados.

33. Monitoramento de Transações

A FollowTurk emprega sistemas de monitoramento automáticos e manuais:

• Verificações de velocidade: Detecção automática de transações rápidas ou repetidas.
• Impressão digital do dispositivo: Tecnologia de identificação de dupla camada para prevenção de fraude.
• Análise de IP: Monitoramento de padrões suspeitos, uso de VPN/proxy e inconsistências geográficas.
• Impressão digital do cartão: Rastreamento do uso de cartões entre contas.
• Retenção de depósitos baseada em risco: Novas contas: 24h; suspeitas: 72h; usuários confiáveis: processamento imediato.

44. Avaliação e Classificação de Riscos

A FollowTurk classifica os usuários por nível de confiança:

• Novos usuários: Todas as novas contas recebem escrutínio adicional.
• Usuários confiáveis: Contas com 7+ dias de atividade e pelo menos um depósito verificado.
• Usuários suspeitos: Contas sinalizadas sujeitas a monitoramento reforçado e KYC obrigatório.

55. 3D Secure e Segurança de Pagamentos

Todas as transações com cartão requerem autenticação 3D Secure (3DS):

• Verifica que o titular do cartão é o proprietário legítimo
• Reduz o risco de transações não autorizadas
• Fornece autenticação adicional através do banco do titular
• Apoia a prevenção de estornos

66. Atividades Proibidas

As seguintes atividades são estritamente proibidas:

• Usar a plataforma para lavar dinheiro ou financiar terrorismo
• Usar cartões roubados ou métodos de pagamento fraudulentos
• Estruturar transações para evitar limites de relatório
• Criar múltiplas contas para burlar medidas de segurança
• Iniciar estornos fraudulentos
• Usar a plataforma em nome de pessoas sancionadas

77. Relatório de Atividades Suspeitas

A FollowTurk coopera com as autoridades:

• Suspensão imediata das contas afetadas
• Investigação interna pela equipe de conformidade
• Apresentação de Relatórios de Atividade Suspeita (SAR)
• Preservação de todos os registros e evidências
• Cooperação total com as autoridades

88. Manutenção de Registros

A FollowTurk mantém registros abrangentes:

• Registros de transações mantidos por no mínimo 5 anos
• Documentos KYC armazenados por 90 dias (até 1 ano para contas sinalizadas)
• Logs de atividade mantidos para fins de auditoria
• Todos os registros armazenados com segurança

99. Conformidade com Sanções

A FollowTurk não realiza negócios com pessoas ou entidades sob sanções do OFAC, UE ou ONU.

1010. Treinamento de Funcionários

Todos os funcionários recebem treinamento regular sobre políticas AML/CTF.

1111. Atualizações da Política

Esta Política AML é revisada e atualizada periodicamente.

1212. Informações de Contato

Para dúvidas sobre esta Política AML, entre em contato:

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• E-mail: [email protected]

Última atualização: Abril 2026